Erste TFI S.A. wspólnie z Erste Bank Polska ruszyło z oficjalną promocją „Pierwszy rok z tarczą”. To idealna okazja dla osób, które chcą chronić swoje oszczędności przed inflacją, ale obawiają się strat na rynkach finansowych. Zasada jest prosta: jeśli po 12 miesiącach wartość Waszych jednostek spadnie poniżej wpłaconej kwoty – Erste TFI wyrówna różnicę!
⭐ Propozycja Erste TFI wyróżnia się na tle konkurencji, a wpływ na to mają: brak opłat za nabycie jednostek oraz brak ryzyka strat przez pierwsze 12 miesięcy!
⚡ Dodatkowym atutem jest prosty proces zakupu – całą transakcję załatwicie w kilka minut online przez aplikację mobilną Erste, bez wychodzenia z domu.
❗ Niski poziom ryzyka sprawia, iż śmiało możemy polecić tę ofertę na start przygody z inwestowaniem.
W Erste TFI inwestowanie można rozpocząć już od 10 zł. Więcej na temat dostępnych funduszy przeczytacie tutaj.
Dla kogo przeznaczona jest promocja „Pierwszy rok z tarczą”?
⭐ Promocja skierowana jest do pełnoletnich osób fizycznych, które na dzień 18 lipca 2026 roku oraz w dniu zapisu do promocji nie posiadały żadnych jednostek uczestnictwa w funduszach Erste FIO oraz Erste Prestiż SFIO na rejestrach otwartych za pośrednictwem dystrybutora (Erste Bank Polska).
Do inwestowania w Erste TFI przyda się Wam konto osobiste. Otwierając nowy rachunek zgarniecie 600 zł premii na start (lub alternatywnie 800 zł premii z ubezpieczeniem na samochód).
❗ Ważne wyjątki z regulaminu:
• Jeśli posiadacie jednostki funduszy Erste wyłącznie w ramach Pracowniczych Programów Emerytalnych (PPE) lub Pracowniczych Planów Kapitałowych (PPK) – możecie wziąć udział w promocji!
• Promocja nie obejmuje natomiast wpłat na IKE, IKZE oraz oferty „Lokata z funduszem”.
Główne zalety promocji „Pierwszy rok z tarczą” od Erste TFI
Jeśli po 12 miesiącach wartość Waszych jednostek będzie niższa od kwoty pierwszej wpłaty, Erste TFI wypłaci tzw. świadczenie wyrównujące (dopłacając brakującą różnicę do portfela) oraz pokryje należny podatek dochodowy od świadczenia!
⭐ Promocja obejmuje Wasze pierwsze zlecenie nabycia do maksymalnej kwoty 50.000 zł.
⏳ Do wyboru są 3 subfundusze:
• Erste Prestiż Spokojna Inwestycja – idealny wybór dla największych tradycjonalistów! Ten fundusz stawia na maksymalny spokój – inwestuje głównie w obligacje o zmiennym oprocentowaniu lub krótkim czasie do wykupu, z bardzo niskim wrażliwością na zmiany stóp procentowych. Obligacje firm stanowią tu najwyżej połowę portfela, a do tego zyskujecie bardzo niski limit ryzyka walutowego.
• Erste Prestiż Krótkoterminowy Uniwersalny – nieco bardziej elastyczny brat „Spokojnej Inwestycji”. Większość środków również trafia w bezpieczne obligacje krótkoterminowe i o zmiennym kuponie (firmy max. 50%), ale zarządzający mają tu odrobinę większe pole do popisu przy reagowaniu na sytuację rynkową. To świetny kompromis dla tych, którzy szukają sprawdzonych, uniwersalnych rozwiązań.
• Erste Dłużny Krótkoterminowy – opcja dla osób, które cenią przede wszystkim bezpieczeństwo samych emitentów. Aż 90% portfela tworzą papiery gwarantowane lub emitowane bezpośrednio przez państwa Unii Europejskiej – obligacje korporacyjne to zaledwie skromny dodatek (max. 10%). Podobnie jak u poprzednika, dominuje tu krótki termin wykupu.
💡 Warto zauważyć, że organizator promocji podszedł do kwestii bezpieczeństwa bardzo zachowawczo. Do programu zakwalifikowano wyłącznie fundusze o 2. poziomie ryzyka w 7-stopniowej skali SRRI (gdzie 1 oznacza ryzyko najniższe, a 7 najwyższe).
Oznacza to, że gwarancja dotyczy rozwiązań o historycznie niskiej zmienności, opartych głównie na krótkoterminowych papierach dłużnych. Tarcza ochronna nie obejmuje zatem bardziej dynamicznych funduszy akcyjnych, gdzie potencjalne wahnięcia wyceny – a co za tym idzie, wartość samej gwarancji – byłyby dla inwestora znacznie bardziej zauważalne.
Jak krok po kroku skorzystać z promocji Erste TFI?
⏳ Krok 1. W okresie od 18 lipca do 31 października 2026 roku zalogujcie się do aplikacji mobilnej Erste.
⏳ Krok 2. Wypełnijcie ankietę inwestycyjną (MIFID). Wybrany subfundusz musi być zgodny z Waszym wynikiem ankiety (musicie znajdować się w grupie docelowej).
⏳ Krok 3. Wyraźcie wymagane w regulaminie zgody marketingowe (na kontakt e-mailowy oraz telefoniczny/SMS) i złóżcie pierwsze zlecenie nabycia jednostek jednego z 3 promocyjnych subfunduszy (do kwoty 50.000 zł).
❗ Przez 12 miesięcy od dnia przystąpienia nie możecie wypłacić (odkupić) ani przenieść (zamienić) jakichkolwiek środków z tego rejestru. Złożenie zlecenia odkupienia przed upływem roku oznacza rezygnację z tarczy ochronnej!
⭐ Co się stanie, gdy fundusz straci na wartości?
Jeśli po równych 12 miesiącach od przystąpienia do promocji wycena Waszych jednostek okaże się niższa niż pierwotna wpłata, nie ponosicie strat. Erste TFI wyliczy powstałą różnicę i w ciągu 30 dni dopłaci Wam brakujące środki w postaci dodatkowych jednostek uczestnictwa.
💡 Wyobraźcie sobie, że inwestujecie na start 40.000 zł. Jeśli po 12 miesiącach wartość Waszego portfela spadnie do 38.500 zł, Erste TFI dokupi dla Was dodatkowe jednostki o wartości brakujących 1500 zł i pokryje od tego podatek. Pamiętajcie tylko, że ochrona dotyczy wyłącznie pierwszej wpłaty (do kwoty 50.000 zł), a wcześniejsza wypłata choćby złotówki przed upływem roku anuluje gwarancję.
❗ Ważne dokumenty: