mBank stara się zachęcić nowych i obecnych klientów do pasywnego inwestowania na emeryturę na IKE oraz IKZE w ramach swojego Pakietu Emerytalnego. W zamian oferuje prosty produkt inwestycyjny dla każdego, pozwalający na pasywne pomnażanie kapitału oraz 250 zł lub nawet 500 zł premii – w zależności od zaangażowanej kwoty. Na osoby, które nie posiadają jeszcze konta osobistego w mBanku, czeka ponadto rekordowa premia o wartości ponad 610 zł na start! Tymczasem zajmijmy się omówieniem promocji „Inwestuj w IKE/IKZE w Pakiecie Emerytalnym edycja 1” – zaraz po krótkim wyjaśnieniu, na czym polega Pakiet Emerytalny mBanku.
Pamiętajcie – każda promocja związana z inwestowaniem wiąże się z ryzykiem. Podejmujcie świadome decyzje w oparciu o swoje doświadczenie i przekonania. Treści zawarte w tym artykule nie mogą być traktowane jako porady inwestycyjne.
Czym jest Pakiet Emerytalny mBanku?
Pakiet Emerytalny mBanku to usługa łącząca konta IKE i/lub IKZE z możliwością inwestowania w trzy fundusze emerytalne, które automatycznie dopasowują swój skład (stopniowo zmniejszając część ryzykowną w miarę zbliżania się do emerytury). Dzięki temu możecie oszczędzać czas, a zarządzanie Waszym portfelem inwestycyjnym przejmują eksperci.
Pakiet oferuje też standardowe dla IKE i IKZE korzyści podatkowe:
- wpłaty na IKZE można odliczyć od podstawy opodatkowania (w 2025 roku limit to 10.407,60 zł, co przekłada się na ulgę podatkową o wartości nawet 3330,43 zł), a łączne opodatkowanie inwestycji to tylko 10%,
- środki zgromadzone na IKE mogą być wypłacone bez podatku Belki — jeśli spełnione zostaną określone warunki wiekowe i czasowe.
W Pakiecie nie ma dodatkowych opłat za operacje kupna i sprzedaży funduszy, a wszystkie koszty zarządzania są już uwzględnione w cenie jednostek.
Poniżej widzicie podsumowanie warunków IKE/IKZE oraz potencjalny zysk z inwestycji w zależności od tego, jak szybko zaczniecie inwestować w swoją przyszłość.
Uczestnicy promocji regularnego inwestowania na IKE/IKZE
Akcja skierowana jest do nowych i obecnych klientów mBanku. Do udziału w promocji konieczne jest prowadzenie konta osobistego z aktywnym Supermarketem Funduszy Inwestycyjnych (SFI) i nieposiadanie żadnego konta IKE lub IKZE w ramach Pakietu Emerytalnego podczas wnioskowania o produkt.
Nie posiadacie konta osobistego w mBanku? Świetnie! Otwierając je, zgarniecie 610 zł rekordowej premii!
Pamiętajcie też, że każdy obywatel RP może posiadać wyłącznie jedno konto IKE i jedno konto IKZE. Jak znajdziemy na stronie mBanku:
Jeśli masz ich kilka, wiąże się to z odpowiedzialnością karną za zatajenie prawdy lub złożenie nieprawdziwych oświadczeń. Wynikają z tego też dodatkowe restrykcje, np. zapłacisz podatek w wysokości 75% od zysku z wszystkich IKE. Nie możesz też zrobić wypłaty transferowej z IKE do Pracowniczego Programu Emerytalnego.
IKE/IKZE możecie jednak przenieść do mBanku, transferując zgromadzone środki z innej instytucji.
Zasady promocji „Inwestuj w IKE/IKZE w Pakiecie Emerytalnym edycja 1”
Zasady akcji są wyjątkowo proste. Posiadając już konto osobiste, należy złożyć wniosek o konto IKE i/lub IKZE w ramach Pakietu Emerytalnego i aktywować przy tym usługę SFI, czyli Supermarket Funduszy Inwestycyjnych. Bank wymaga też wypełnienia ankiety MIFID, która sprawdzi, czy jesteście świadomi ryzyka związanego z inwestowaniem.
Powyższe czynności wykonajcie w terminie do 20 stycznia 2026 roku. Możecie to zrobić na dedykowanej stronie Pakietu Emerytalnego lub po prostu – po zalogowaniu do aplikacji banku.
Następnie, w terminie do 11 maja 2026 roku, wpłaćcie na wybrany produkt lub produkty emerytalne kwotę:
- co najmniej 10.000 zł – wówczas otrzymacie 250 zł premii,
- lub co najmniej 20.000 zł – otrzymacie wtedy aż 500 zł premii.
Co ważne, jeśli zdecydujecie się przenieść IKE/IKZE do mBanku, to transferowane środki pozwolą Wam spełnić ten warunek.
Aby otrzymać nagrodę, w terminie do 12 maja 2026 roku nie składajcie dyspozycji wypłaty, zwrotu środków, wypłaty transferowej z IKE lub IKZE w ramach Pakietu Emerytalnego
Jeśli zawnioskujecie o założenie IKE oraz IKZE, bank zsumuje wpłaty na oba konta. Przykładowo: wpłacając kwotę 7000 zł na IKE oraz 3500 zł na IKZE, łączna kwota wpłat w Pakiecie Emerytalnym wyniesie 10500 zł, co da Wam 250 zł premii.
Wydanie premii w promocji „Inwestuj w IKE/IKZE w Pakiecie Emerytalnym edycja 1”
Bank wypłaci premię w odpowiedniej kwocie na konto powiązane z usługą SFI w terminie do 31 maja 2026 roku. Do tego momentu nie wypowiadajcie umowy o SFI, nie zamykajcie IKE/IKZE ani konta osobistego w mBanku. Nie musicie odprowadzać podatku od zdobytej nagrody.
Szczegółów szukajcie w regulaminie promocji.