Obligacje we Freedom24: jak inwestować?

Freedom24 to broker, dzięki któremu zainwestujecie w obligacje. To rodzaj aktywa finansowego, który nie jest powszechnie dostępny na platformach inwestycyjnych. Dlatego na starcie warto docenić Freedom24, że dla swoich klientów oferuje szeroko pojęty rynek obligacji – od rządowych przez korporacyjne aż po komunalne. W tym miejscu wyjaśnię, jak możecie inwestować w obligacje za pośrednictwem tego brokera. Poznacie specyfikę takich transakcji, a także wszystkie kruczki, na które warto zwrócić uwagę.

Pierwsze kroki we Freedom 24: rejestracja, wpłata i handel

Przed zainwestowaniem w obligacje – najpierw musicie otworzyć i zweryfikować rachunek we Freedom24. Konto dostępne jest tylko dla klientów, którzy ukończyli 18 lat. Rejestracja została podzielona na dwa etapy:

• najpierw możecie ją prowadzić za pośrednictwem strony internetowej brokera, ale na pewnym etapie będziecie zobligowani do zainstalowania aplikacji mobilnej w celu dokończenia wypełniania formularza.

Rejestrując się we Freedom24 musicie podać autentyczne dane osobowe takie jak: imię, nazwisko, PESEL czy adres zamieszkania. Poza tym – broker wymaga uzupełnienia testu wiedzy. Co jeszcze? Na koniec czeka Was weryfikacja, czyli zrobienie zdjęć dokumentu tożsamości (dowód osobisty) i pisma potwierdzającego adres zamieszkania (może być rachunek za media lub wyciąg bankowy).

Po przesłaniu zgłoszenia – otrzymacie od Freedom24 informację zwrotną odnośnie Waszego statusu. Jeśli wszystko przebiegnie prawidłowo – konto zostanie w pełni aktywowane. To pozwoli Wam zasilić rachunek inwestycyjny u tego brokera. Jak? Wybierając jedną z metod:

• przelew bankowy,
• kartę VISA/Mastercard.

Przypominam, że korzystając z tradycyjnego przelewu nie zapłacicie prowizji. W przypadku transakcji kartą opłata wynosi 2%. Gdy już z powodzeniem zrobicie wpłatę na konto Freedom – będziecie mogli przystąpić do inwestycji w obligacje i pozostałe instrumenty finansowe.

Promocja na start: do 800 USD w darmowych akcjach

Jeśli nie założyliście do tej pory konta we Freedom24, to wciąż możecie skorzystać z promocji dla nowych klientów. Rejestrując się z naszego linka weźmiecie udział w specjalnej ofercie, dzięki której możecie maksymalnie odebrać 800 USD w darmowych akcjach. Jak to wygląda w szczegółach?

Wystarczy, że po każdej z trzech pierwszych wpłat wpiszecie kod promocyjny:

• Kod WELCOME1 – po 1. wpłacie (1000 – 4 999 EUR), nagroda: 1 darmowa akcja
• Kod WELCOME – po 2. wpłacie (5000 – 19.999 EUR), nagroda: 3 darmowe akcje
• Kod WELCOME20 – po 3. wpłacie (20000 – 49.999 EUR), nagroda: 10 darmowych akcji
• Kod WELCOME50 – po 4. wpłacie (powyżej 50.000 EUR), nagroda: 20 darmowych akcji

O szczegółach tej promocji piszę więcej w tym miejscu.

Inwestowanie w obligacje u brokera Freedom24

We Freedom24 dostępnych jest około 150.000 obligacji. Lwia część dotyczy papierów dłużnych komunalnych i korporacyjnych. W ofercie znajdują się też obligacje skarbowe (4000). Jeśli chodzi o ich zapadalność, to ta dotyczy konkretnego instrumentu – generalnie okres rozliczeniowy wynosi 1 – 50 lat. Znajdziecie też obligacje o krótszym terminie zapadalności np. trzy miesiące lub pół roku. W tak bogatym portfolio, jakim dysponuje Freedom24, jest po prostu w czym przebierać.

O czym warto pamiętać, to we Freedom24 konto jest obsługiwane w EUR lub USD. W takiej sytuacji kupując obligacje dla przykładu z brytyjskiego rynku są one wyrażone w GBP. W tym przypadku inwestując w takie aktywo dodatkowo poniesiecie koszt związany z przewalutowaniem, który liczy 0,25% od transakcji. Oczywiście zapłacicie też standardową prowizje od inwestowania w obligacje we Freedom24.

Jak kupić obligacje we Freedom24?

Pełny dostęp do obligacji we Freedom24 uzyskacie uruchamiając bezpieczną sesję. Jak się to robi? Poprzez wygenerowanie kodu bezpieczeństwa i zeskanowaniu kodu QR w aplilkacji mobilnej brokera. Wówczas na platformie inwestycyjnej będziecie mogli przebierać w oferowanych obligacjach.

Dla ułatwienia Freedom24 wyszczególnił część obligacji o wysokim ratingu B+ i wyższym w sekcji “Co kupić” w menu “Usługi”. Przechodząc do tej kategorii uzyskacie dostęp do proponowanych instrumentów finansowych – w tym obligacji. Tam w tabeli przy konkretnych papierach dłużnych od razu znajdziecie główne informacje: rodzaj, walutę, cenę, stopę rentowności, a także datę zapadalności.

Chcąc uzyskać dostęp do wszystkich instrumentów finansowych Freedom24 – w tym obligacji, powinniście przejść do zakładki “Do handlu” na stronie brokera. Co dalej?

Następnie na platformie handlowej wystarczy wejść w sekcję “obligacje” i wybrać konkretne papiery dłużne. Co ważne, w szczegółach obligacji (po kliknięciu na dany ticker) wyświetlą Wam się wszystkie parametry instrumentu. Jakie? Rentowność, termin zapadalności, waluta czy kraj.

Aby zrealizować transakcje na obligacjach musicie posiadać określoną kwotę. Ile? To instrumenty, dla których pojedynczy lot wynosi 1000 USD lub EUR. Co to oznacza? To że tyle wynosi minimalna kwota, którą możecie zainwestować w obligacje we Freedom24. Od strony technicznej zakup realizuje się podobnie, jak inwestycje w akcje czy ETF. Wystarczy wybrać obligacje, a później w dedykowanym oknie zlecenia ustawić kwotę transakcji i pozostałe parametry – te związane z otwarciem pozycji (limit lub po cenie rynkowej).

Po zrealizowaniu transakcji podgląd na pozyskane obligacje będziecie mieć w zakładce “portfel”.

Czym są obligacje?

Wiecie już, jakie obligacje oferuje Freedom24, a także jak w tego rodzaj instrument finansowy zainwestować. W takim razie warto przypomnieć, co to są obligacje?

Obligacje to papiery wartościowe dłużne. Co to oznacza? Innymi słowy emitent wprowadza na rynek obligacje, a więc zaciąga dług od tych osób/instytucji, które je nabywają. W ramach rozliczenia oferuje ustaloną stopę zwrotu, a także finalny okres zapadalności. Innymi słowy – z góry możecie założyć, jaką rentowność osiągnie Wasza inwestycja. Oczywiście pod warunkiem, że emitent będzie wypłacalny.

Główne rodzaje obligacji:

• Skarbowe – uchodzą za najbezpieczniejsze, bo są emitowane przez państwa.

• Korporacyjne – wprowadzają je na rynek instytucje, przedsiębiorstwa.

• Komunalne – są emitowane przez podmioty publiczne (miasta, regiony).

Czy warto inwestować w obligacje?

Konstruując portfel inwestycyjny warto w nim uwzględnić obligacje. Dlaczego? W myśl zasady Warrena Buffetta, by nie trzymać wszystkich jajek w jednym koszyku. Im bardziej zdywersyfikowany Wasz portfel – tym będzie on bardziej odporny na różne tąpnięcia gospodarcze czy kryzysy geopolityczne. Dla przykładu: gdy tracą akcje często zyskują obligacje.

Co jest ważne w inwestowaniu w obligacje, to umiejętna selekcja tych aktywów. Przede wszystkim na początek lepiej inwestować w obligacje skarbowe. Dlaczego? Dlatego, że są one znacznie bezpieczniejsze niż papiery dłużne korporacyjne lub komunalne. W tym przypadku możecie przebierać w różnych rodzajach obligacji np. księgowanych inflacją lub stopą banku centralnego.

Zalety obligacji

• Relatywnie bezpieczna forma inwestowania na rynkach finansowych.
• Stały dochód za pośrednictwem odsetek.
• Ochrona kapitału przed inflacją.
• Stabilna stopa zwrotu.

Opinia JakDorobic.pl o obligacjach we Freedom24

Lubię brokerów, u których w jednym miejscu mam dostęp do różnych aktywów. Dzięki temu w ramach jednego konta mogę dywersyfikować swój portfel – bez konieczności rejestrowania rachunków u kilku lub kilkunastu brokerów. Takim przykładem platformy inwestycyjnej jest Freedom24.

To się chwali, że poza bogatą ofertą akcji i ETF-ów Freedom24 pozwala również na inwestycje w obligacje. I to daje dostęp do tysięcy papierów dłużnych z różnych państw na świecie (USA, Wielka Brytania, Meksyk, Rumunia). To szansa dla tych inwestorów, którzy tak jak ja – dywersyfikują swoje inwestycje na różne instrumenty finansowe.

Co powinniście wiedzieć o obligacjach u brokera Freedom24:

• W ofercie znajduje się około 150.000 obligacji.
• Minimalna transakcja na rynku obligacji może wynieść 1000 EUR/USD.
• U tego brokera znajdziecie obligacje skarbowe, korporacyjne i komunalne.
• Minusem jest brak w ofercie polskich obligacji.

Twój kapitał jest zagrożony. Przeszłe prognozy i wyniki nie są wiarygodnymi wskaźnikami przyszłych wyników. Przed dokonaniem jakiejkolwiek inwestycji konieczne jest przeprowadzenie własnej analizy. W razie potrzeby należy uważnie zasięgnąć niezależnej porady inwestycyjnej u certyfikowanego specjalisty.

Należy pamiętać, że inwestycje zawsze wiążą się z ryzykiem utraty kapitału. Prognoza lub wyniki osiągnięte w przeszłości nie stanowią gwarancji przyszłych wyników. Niezbędne jest przeprowadzenie własnej analizy przed dokonaniem jakiejkolwiek inwestycji.