W Saxo Bank zainwestujecie w polskie i międzynarodowe obligacje. To aktywa finansowe, które służą dywersyfikacji portfela. Broker Saxo Bank idealnie sprawdza się w tej roli, ponieważ posiadając u niego rachunek macie szeroki dostęp do tradycyjnych rynków (akcje, ETF-y, surowce), jak i właśnie obligacji. W tym miejscu dowiecie się, jak inwestować w papiery wartościowe dłużne (zwane obligacjami), a także poznacie ofertę Saxo Bank właśnie w odniesieniu do tego instrumentu finansowego.
Ta recenzja powstała w 100% niezależnie. Z platformy Saxo Banku jako zespół korzystamy regularnie w celach prywatnych i zawodowych, dlatego znamy ją od podszewki. Chcemy grać z Wami w otwarte karty, więc informujemy, że z Saxo Bankiem łączy nas również płatna współpraca marketingowa. Nie wpłynęła ona jednak w żaden sposób na nasze wnioski i oceny – te pozostają całkowicie nasze. Płatne partnerstwa pomagają nam rozwijać portal, by dostarczać Wam jak najwięcej wiedzy praktycznej.
Pierwsze kroki w Saxo Bank: rejestracja, wpłata i handel
Dla jednych obligacje stanowią główną formę inwestowania – wówczas są sposobem na ochronę kapitału przed inflacją. Drudzy z kolei traktują ten rynek jako sposób na dywersyfikację i hedge dla pozostałych inwestycji. Fakty są jednak takie, że o obligacjach wspominają nie tylko ekonomiczni doradcy, ale też autorzy poradników o finansach osobistych.
Z własnego doświadczenia wiem, że wcale nie jest łatwo znaleźć brokera czy dom maklerski, który oferowałby właśnie obligacje. Dla przykładu – w Polsce popularnymi platformami inwestycyjnymi są XTB czy eToro. A co ciekawe – żaden z tych brokerów nie posiada w swoim portfolio papierów wartościowych dłużnych, czyli obligacji. Dlatego do tego rodzaju inwestycji polecam Saxo Bank, u którego znajdziecie ponad 5000 aktywów z tego sektora.
Jeśli już zdecydujecie się na inwestowanie w obligacje za pośrednictwem Saxo Bank, to pierwsze co musicie zrobić, to otworzyć konto u tego brokera. Warto wspomnieć, że to zagraniczny dom maklerski działający na duńskiej i szwajcarskiej licencji bankowej. Co jednak istotne, jako klienci z Polski podlegacie pod duńską koncesję. Rating tego państwa na poziomie AAA jest najwyższy z możliwych, co dla Was oznacza, że to naprawdę wiarygodna licencja finansowa.
Rejestracja w Saxo Bank niczym nie odbiega od utworzenia konta u pozostałych brokerów. Pierwsze co musicie zrobić to uzupełnić formularz wpisując:
- imię,
- nazwisko,
- PESEL,
- adres zamieszkania,
- e-mail,
- hasło do logowania.
Na późniejszym etapie broker wymaga zweryfikowania tożsamości, co wiąże się z przesłaniem zdjęć dokumentu takiego jak dowód osobisty lub paszport. Jeśli nic nie będzie budzić wątpliwości Saxo Bank – dosłownie po kilku minutach będziecie mieć w pełni aktywne konto. Aby zakupić obligacje najpierw jednak musicie zrobić wpłatę na rachunek maklerski. Jak?
W Saxo Bank dostępny jest polski rachunek konta, co oznacza, że możecie bez prowizji wpłacić środki w walucie PLN. Poza tym – darmowe są też przelewy w euro. Generalnie to broker, który obsługuje konto w 23 walutach. Jedyną formą wpłaty jest tradycyjny przelew bankowy. Gdy już zostanie on zaksięgowany przez Saxo Bank – będziecie mogli przejść do inwestowania w obligacje.
Promocja na start: do 250 EUR na prowizje
Saxo Bank przygotował ofertę, dzięki której możecie odebrać do 250 EUR na prowizje. Promocja działa, jeśli otworzycie konto – tutaj.
W tym miejscu znajdziecie szczegóły promocji Saxo Bank.
Inwestowanie w obligacje u brokera Saxo Bank
| Rodzaje obligacji | Rządowe Korporacyjne |
| Polskie obligacje | 34 |
| Amerykańskie obligacje | 250 |
| Prowizja | 0.2% minimum 20 euro |
| Przewalutowanie | 0,25% od transakcji |
| Wypłata środków | Darmowa |
Łącznie Saxo Bank oferuje 5200 obligacji. Co istotne z perspektywy polskiego inwestora – u tego brokera znajdziecie też polskie obligacje – te emitowane przez rząd naszego państwa. Dla porównania – inny rekomendowany przez nas broker z obligacjami, czyli Freedom24, nie oferuje polskich papierów wartościowych dłużnych. To przewaga Saxo Bank nad tym operatorem. Dlatego, jeśli chcecie inwestować w obligacje z Polski – lepiej wybrać rachunek w Saxo.
W Saxo Bank możecie znaleźć obligacje rządowe z następujących państw:
- USA
- Polska
- Wielka Brytania
- Niemcy
- Francja
- Włochy
- Holandia
- Austria
- Irlandia
- Belgia
- Hiszpania
- Portugalia
- Cypr
- Litwa
- Słowenia
- Grecja
- Luksemburg
To tylko część krajów, z których Saxo Bank oferuje obligacje. Lista jest dynamiczna i w zależności od emisji oferta może ulec zmianie.
To broker, który oferuje obligacje rządowe i korporacyjne. Jaka jest różnica pomiędzy nimi?
- Obligacje rządowe – emitowane przez państwo.
- Obligacje korporacyjne – emitowane przez korporację/instytucję.
Na standardowym koncie (classic) prowizja od zakupu i sprzedaży obligacji wynosi 0,2% transakcji przy minimalnej wartości 20 euro. Zdobywając kolejne poziomy na rachunku: platinium i VIP automatycznie możecie obniżyć te opłaty. Dla porównania – prowizja na koncie platinium od obligacji liczy 0,1%, a VIP – 0,05%. Co istotne, za każdym razem minimalna opłata i tak wynosi 20 EUR.
Co determinuje status Waszego konta? Kwota wpłaty. Konto platinium dedykowane jest dla depozytu o wartości minimum 200.000 EUR, a VIP dla minimum 1.000.000 EUR.
Jak kupić obligacje w Saxo Bank?
W zależności od obligacji (rodzaju i kraju) istnieją różne kwoty minimalne inwestycji. Dla przykładu – w przypadku USA minimalna wartość transakcji (zakupu) może opiewać na kwotę 100 dolarów, z kolei dla niektórych obligacji niemieckich początkowa inwestycja rozpoczyna się od 10.000 EUR. Co jednak pomocne – przed zakupem konkretnych obligacji możecie sprawdzić minimalne zlecenie na platformie handlowej Saxo Investor. Porównując to z Freedom24 – tam wartość jednego lota (zamówienia) liczy 1000 USD/EUR.
Co jeszcze istotne – w obligacje możecie inwestować w bazowej walucie instrumentu. Jeśli będziecie chcieli kupić papiery wartościowe dłużne z USA za PLN – zostanie pobrana prowizja za przewalutowanie w wysokości 0.25% transakcji. Natomiast w przypadku subkonta można uniknąć opłaty za przewalutowanie.
Poniżej prezentujemy instrukcję, jak krok po kroku kupić obligacje na platformie Saxo:
Po rejestracji w Saxo Bank – możecie zalogować się w Saxo Investor, czyli platformie handlowej tego brokera. Tam wystarczy wejść w sekcję “Rynki”, a następnie wybrać “Obligacje”.
Kliknij w “obligacje”.
Sekcja “obligacje” w Saxo Bank jest podzielona na pięć głównych kategorii:
- Obligacje rządowe EU
- Obligacje rządowe US
- Obligacje korporacyjne US
- Obligacje korporacyjne EU
- Rynki wschodzące
Dla ułatwienia podpowiem, że polskie obligacje znajdziecie w sekcji “Rynki wschodzące”.
Aby przejść do panelu transakcyjnego – należy kliknąć w wybraną pozycję (obligacje), a zostaniecie przekierowani do podstrony z konkretnymi parametrami danego instrumentu.
Kliknijcie w przycisk “kupno”, który znajduje się w prawym rogu strony, a pojawią się szczegóły transakcji – tam też możecie wybrać wartość inwestycji i sprawdzić kryteria kuponu, a także poziom odsetek.
Na koniec wystarczy potwierdzić zlecenie, a obligacje zostaną przez Was nabyte.
Czym są obligacje?
Obligacje to inaczej papiery wartościowe dłuższe. Innymi słowy to dług, który możecie sfinansować w ramach określonych warunków tj. terminu spłaty, oprocentowania i odsetek. Emitent wprowadza na rynek obligacje, żeby pozyskać kapitał od inwestorów. Zobowiązuje się przy tym do respektowania zasad, którym podlegają konkretne obligacje.
Kupując obligacje stajecie się obligatariuszami – inwestujecie kapitał, by w przyszłości otrzymać go z powrotem plus odsetki.
Czy warto inwestować w obligacje?
Obligacje (zwłaszcza rządowe), to jedna z najbezpieczniejszych form inwestowania. Pożyczanie na określony procent danemu państwu może być lepszym pomysłem inwestycyjnym niż niektóre lokaty bankowe. Oczywiście przed wybraniem konkretnych obligacji warto zwrócić uwagę na rząd, który je emituje, a także datę zapadalności i wartość odsetek.
Otrzymacie do 250 euro na opłaty
Jeśli konstruujecie swój portfel inwestycyjny, to warto część kapitału ulokować w bezpiecznych obligacjach. W różnych sytuacjach ekonomicznych i geopolitycznych mogą one stanowić zabezpieczenie dla Waszego kapitału. Poza tym – to forma dywersyfikacji i alternatywa dla rynku akcji, ETF-ów i kryptowalut.
Zalety obligacji w Saxo Bank
- Dostęp do obligacji z kilkudziesięciu państw.
- Szeroki wybór amerykańskich obligacji.
- Papiery wartościowe dłużne z Polski.
- Niskie prowizje od transakcji.
- Możliwość dywersyfikacji na obligacje rządowe i korporacyjne.
Opinia JakDorobic.pl o obligacjach w Saxo Bank
To element oferty, który bardzo doceniam w Saxo Bank. Dlaczego? Dlatego, że broker ten nie oferuje tylko fasady obligacji, a daje realne możliwości inwestycyjne na tym rynku. Co więcej, koncentruje się nie tylko na głównych rynkach takich jak USA, Niemcy, Wielka Brytania czy Francja. Pozwala zainwestować w obligacje z różnych państw – w tym z Polski, Argentyny czy Turcji. Wszystko to znacząco poszerza możliwości inwestora, a na tym przede wszystkim mi zależy.
Inwestowanie w obligacje za pośrednictwem Saxo Bank jest o tyle ułatwione, że to broker, który oferuje atrakcyjne warunki handlowe. Dla przykładu – możecie bez opłat zrobić wpłatę w PLN, a następnie środki te przewalutować na USD/EUR przy prowizji 0,25%. Patrząc na resztę rynku – stawki te są bardzo konkurencyjne. Opłata za handel obligacjami w wysokości 0,2% również nie należy do wygórowanych.
Co powinniście wiedzieć o obligacjach u brokera Saxo Bank
- Oferuje ponad 5200 obligacji rządowych i korporacyjnych.
- Posiada 250 obligacji z USA.
- Prowizja na podstawowym rachunku wynosi 0,2% minimum 20 euro od transakcji.
Dużym plusem jest dostęp do polskich, rządowych obligacji.
Kontrakty na różnicę (CFD) to finansowe produkty pochodne, które mogą być wykorzystywane do spekulacji na ruchach cen instrument bazowy aktywów, takich jak akcje, indeksy, waluty i towary.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 61% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.
Artykuł powstał w ramach płatnej współpracy z Saxo Bank, partnerem serwisu.