Karta Kredytowa z Żubrem to nowy produkt Banku Pekao. Karta zrywa z tradycyjnym modelem kart kredytowych i pełnymi garściami czerpie z najnowszych trendów, oferując możliwość wyboru jednego z trzech pakietów. Do wyboru użytkownika jest darmowy pakiet Standard oraz płatne pakiety Złoty i Platynowy. Każdy z nich daje inne korzyści, dzięki czemu wygodnie dobierzecie odpowiedni pakiet do swoich potrzeb. Do największych zalet karty, oprócz jej elastyczności, zaliczyć możemy opcję rozłożenia spłaty na wygodne raty 0%, nawet 600 zł zwrotu za transakcje w skali roku, wyjątkowo długi okres bezodsetkowy wynoszący do 58 dni oraz limit kredytowy, sięgający nawet 100.000 zł. W tym artykule przyjrzymy się ogólnym warunkom używania karty. W następnym zaś omówimy praktyczną stronę produktu i kilka dodatkowych wskazówek.
Karta Kredytowa z Żubrem – słowem wstępu
Już na samym początku chciałbym zaprosić Was do dwóch pozostałych artykułów na temat Karty Kredytowej z Żubrem:
- Karta Kredytowa z Żubrem Banku Pekao w praktyce: jak rozłożyć zakup na raty, zmienić pakiet i inne cenne wskazówki!
- Karta Kredytowa z Żubrem – jak korzystać z saloników lotniskowych + analiza ubezpieczenia
Wszystkie trzy teksty tworzą spójny cykl, z którym warto się zapoznać 🙂
Karta Kredytowa z Żubrem – 3 pakiety do wyboru
Nowa karta Kredytowa Banku Pekao daje użytkownikowi możliwość wyboru jednego z trzech pakietów. Pierwszy z nich – pakiet standard – jest bezwarunkowo darmowy. Pakiet Złoty wiąże się z miesięcznym wydatkiem 19 zł, a najwyższy z pakietów – Platynowy – to koszt 39 zł miesięcznie. Oba płatne plany mogą jednak pozostać darmowe pod warunkiem wykonania transakcji kartą na określoną łączną sumę miesięcznie (odpowiednio 2000 zł i 3000 zł w okresie rozliczeniowym).
Karta we wszystkich trzech pakietach występuje w różnych kolorach do wyboru, a spośród największej palety mogą wybierać osoby, decydujące się na najwyższy pakiet.
10 rat 0% jako wygodny sposób spłaty
Choć raty 0% są dziś bardzo wygodną i chętnie wybieraną formą płatności za zakupy, to nie wszystkie sklepy mają je w swojej ofercie. Używając Karty Kredytowej z Żubrem, możecie rozłożyć zakupy (pojedyncze transakcje lub całe saldo z bieżącego okresu rozliczeniowego) na wygodne raty 0%. W każdym z trzech pakietów dostępna jest opcja rat 10×0%, jednak różnią się one maksymalną kwotą. Zależnie od pakietu na nieoprocentowane raty rozłożycie kwotę 1000 zł, 2000 zł lub 3000 zł. Minimalna kwota, którą można rozłożyć na raty, to 300 zł.
Jeśli interesuje Was rozłożenie większej kwoty transakcji na raty można skorzystać ze standardowej spłaty w ratach i tu wybieramy ilość rat (od 3 do 36). Co oczywiste, pojawi się wtedy oprocentowanie. Będzie ono jednak zawsze niższe od standardowego oprocentowania karty. Im wyższy pakiet, tym tańsze będą oprocentowane raty (zależnie od pakietu o 5%, 10% lub 15% mniej niż standardowe oprocentowanie karty kredytowej). Dodatkowo za spłatę w ratach nie ma dodatkowych prowizji za uruchomienie planu oraz miesięcznych opłat operacyjnych.
Ubezpieczenie zakupów i transakcji online
Przydatna w kryzysowych sytuacjach usługa, polegająca na zwrocie pieniędzy za zakupy w przypadku, gdy nie uda się odzyskać kwoty od nieuczciwego sprzedawcy. Dotyczy to sytuacji, gdy zakupy nie zostaną dostarczone lub towar będzie wadliwy.
Drugie ubezpieczenie to ochrona na wypadek uszkodzenia zakupów opłaconych kartą kredytową – w drodze zalania, pożaru czy włamania z kradzieżą.
Sumy ubezpieczeń dla poszczególnych pakietów to odpowiednio: 1000 zł, 3000 zł i 6000 zł.
Nawet 600 zł zwrotu za zakupy w internecie!
Zwrot dostępny jest dla użytkowników dwóch wyższych planów. Klienci korzystający z karty w pakiecie Złotym, mogą liczyć na 2% zwrotu za zakupy online. Maksymalna wartość zwrotu miesięcznie to 20 zł, co daje to 240 zł rocznie. Nietrudno policzyć, że do uzyskania takiej wartości niezbędne będzie wykonywanie zakupów w Internecie za minimum 1000 zł co miesiąc. Maksymalna wartość pokryje z małą nawiązką koszt karty, dzięki czemu będzie ona dla Was darmowa.
W przypadku pakietu Platynowego możecie zyskać również 2% zwrotu, jednak miesięczna wartość to już 30 zł. Przekłada się to na 360 zł rocznie. Wspomniane 600 zł rocznie trafi do użytkowników, którzy oprócz robienia zakupów w sieci podróżują także autostradami. Płacąc za przejazdy Kartę Kredytową z Żubrem, otrzymywać będziecie 5% zwrotu, jednak nie więcej niż 20 zł miesięcznie. Razem da to 240 zł w skali roku. 240 zł zwrotu za płatności na bramkach + 360 za płatności online i 600 zł moneyback gotowe 🙂
Więcej punktów Mastercard Bezcenne Chwile
Biorąc pod uwagę, że Karta Kredytowa z Żubrem jest produktem Mastercard, jej użytkownicy mogą zarejestrować „plastik” w programie lojalnościowym Mastercard ® Bezcenne ® Chwile i korzystać z wszystkich jego korzyści, zbierając punkty i biorąc udział w promocjach. Karta Kredytowa z Żubrem jest jednak traktowana w szczególny sposób. Rejestrując ją w programie będziecie bowiem zbierać więcej punktów, niż użytkownicy „standardowych” kart Mastercard. Karta w darmowym pakiecie Standard da Wam trzykrotnie więcej punktów, natomiast dwa wyższe pakiety odpowiednio czterokrotność i pięciokrotność standardowej liczby punktów.
W promocji do 31 sierpnia 2022 roku odbierzecie 5 punktów za każde wydane 50 zł – niezależnie od wybranego pakietu. Tej promocji przyjrzymy się bliżej w kolejnym artykule.
Więcej szczegółów znajdziecie w regulaminie akcji.
Korzyści w podróży
Kolejną korzyścią dla użytkowników karty w pakiecie Złotym i Platynowym jest ubezpieczenie podróży z sumą ubezpieczeń do 100.000 zł lub 200.000 zł w zależności od wybranego pakietu. Dodatkowo, użytkownicy tych kart zyskują bezpłatny dostęp do usługi FLIGHT DELAY PASS, realizowanej przez Mastercard we współpracy z Bankiem Pekao. W przypadku opóźnienia lotu o co najmniej 60 minut klient otrzymuje wstęp do saloniku lotniskowego z dostępem do Internetu, darmowymi napojami i przekąskami. W ramach usługi każdy właściciel karty w pakiecie Złotym i Platynowym może zaprosić do saloniku 4 osoby, czekające na ten sam lot.
Jak zamówić kartę?
W najlepszej sytuacji są osoby, które nie miały dotąd styczności z Bankiem Pekao. Przed wyrobieniem karty kredytowej mogą one założyć konto osobiste z 200 zł premii na start, a następnie, wykorzystując dostęp do bankowości elektronicznej, zawnioskować o wydanie karty kredytowej w wybranym pakiecie. Proces ten opiszę poniżej.
- Zalogujcie się do aplikacji PeoPay i wejdźcie do sekcji Oferty.
- Kliknijcie przycisk Sprawdź warunki, a następnie karta kredytowa.
- Wybierzcie wnioskowany limit, pakiet karty i wypełnijcie wniosek.
- Poczekajcie na pozytywną weryfikację zdolności kredytowej.
- Zapoznajcie się z warunkami oferty i kliknijcie akceptację umowy.
- To wszystko! Karta zostanie wysłana na podany adres. Teraz pozostaje ją aktywować i korzystać na co dzień! 🙂
Wniosek o kartę możecie także złożyć bezpośrednio na dedykowanej stronie produktu.
Po pozytywnym rozpatrzeniu wniosku Wasza karta zostanie wysłana w ciągu 5 dni roboczych.
Ile kosztuje Karta Kredytowa z Żubrem?
Omówiliśmy już korzyści wynikające z posiadana karty oraz opłaty za poszczególne pakiety. Pora przyjrzeć się standardowym kosztom prowadzenia karty kredytowej. Dla porządku wartości zapisałem obok siebie. Liczby dotyczą pakietów: Standard/Złoty/Platynowy (w tej właśnie kolejności).
- Prowadzenie karty – 0 zł/19 zł/39 zł;
- Maksymalny limit kredytowy – 100.000 zł (dla wszystkich pakietów);
- Oprocentowanie – 17,25% w skali roku (dla wszystkich pakietów);
- RRSO – 9,92%;
- Okres bezodsetkowy – do 58 dni (dla wszystkich pakietów);
- Raty 0% do 1000 zł/ do 2000 zł/ do 3000 zł
- Wydanie karty dodatkowej – 0 zł (do 5 kart dodatkowych na każdego użytkownika, osobny wybór pakietu dla każdej z nich, karta dodatkowa nawet dla 13-latka).
Szczegółów szukajcie w dokumencie dotyczącym opłat, a także w regulaminie Karty Kredytowej z Żubrem.