Złoto od tysięcy lat pobudza wyobraźnię, jednoznacznie kojarzy się z bogactwem, stabilizacją i dobrobytem. Bywało przedmiotem sporów, wojen i bijatyk. Napędzało największe geograficzne odkrycia, takie jak wyprawa Krzysztofa Kolumba. Powodowało zaludnianie dzikich terenów (między innymi za sprawą „gorączki złota” w USA). Czy w portfelu współczesnego inwestora jest miejsce na złoto? Kiedy i w jaki sposób warto włączyć je do swojego portfolio? I wreszcie: czy to prawda, że wartość złota od zawsze rośnie? W tym artykule wyjaśniamy krótko, na czym polega inwestowania w złoty kruszec, rozwiewamy mity i omawiamy, jakie mamy dziś opcje. Na końcu naszego wpisu znajdziecie z kolei link do darmowego eBooka stworzonego przez ekspertów XTB, który będzie świetnym kompendium wiedzy dla początkujących i zaawansowanych inwestorów.
Pozostałe wpisy o XTB
Interesuje Was oferta tego domu maklerskiego? Koniecznie zapoznajcie się z pozostałymi tekstami na temat XTB. Dzięki temu nie będę musiał powtarzać wielu informacji, a artykuł będzie lekkostrawny.
- Platforma XTB, czyli jak inwestować w polskie akcje giełdowe z 0% prowizji? Sprawdzamy!
- Jak inwestować w zagraniczne akcje i ETF za darmo? Analiza oferty XTB z 0% prowizji
- CFD na kryptowaluty w ofercie najpopularniejszego brokera w Polsce. Jak zacząć inwestować bez prowizji?
- Plany Inwestycyjne XTB: na czym polega pasywne inwestowanie oraz do jakich funduszy ETF otrzymujemy dostęp?
- Kontrakty CFD, czyli jak inwestować w metale szlachetne, surowce i indeksy światowych giełd? Niskie koszty transakcyjne + nawet 6% w skali roku dla niezainwestowanych środków!
- Czym jest krótka sprzedaż (short selling), czyli jak zarabiać na spadkach w czasie bessy? Konkretne przykłady na bazie platformy XTB
- IKE od XTB, czyli nowe konto emerytalne w ofercie topowego brokera. Inwestuj z myślą o emeryturze bez podatku Belki!
Na czym dokładnie polega inwestowanie w złoto?
Złoto, z uwagi na swoją wysoką wartość, wynikającą z unikalności oraz ograniczonej podaży, od tysięcy lat stanowi symbol bogactwa. Po dziś dzień największe światowe mocarstwa, a także niewielkie kraje, utrzymują potężne rezerwy złota, będące nie tylko kruszcem inwestycyjnym, ale i ostatecznym zabezpieczeniem finansowym. Złoto jest jednak dostępne także dla inwestorów indywidualnych, i to nie tylko tych o największych zasobach finansowych.
W złoto można inwestować zarówno fizycznie, kupując monety i sztabki, jak i w formie elektronicznej, na przykład poprzez platformy inwestycyjne takie jak XTB. W tym drugim przypadku inwestorzy mogą nabywać złoto w formie kontraktów CFD lub innych instrumentów finansowych, które odzwierciedlają wartość złota, bez konieczności fizycznego przechowywania kruszcu. Samo przechowywanie złota fizycznego jest bowiem dosyć skomplikowane. Część inwestorów zwyczajnie boi się trzymać go w domu z uwagi na katastrofy naturalne (pożary, trzęsienia ziemi czy wichury), kradzieże i rabunki, w związku z czym często konieczne jest wykupienie skrytki bankowej lub innej formy fizycznego depozytu, co przy mniejszych inwestycjach może zniwelować cały zysk z uwagi na wysokie koszty.
Fizyczne złoto jest także trudniejsze do sprzedania niż złoto „elektroniczne”, którego pozbędziemy się kilkoma kliknięciami. Ponadto – niewielkie wahania kursu złota (o tym powiem więcej w dalszej części artykułu) sprawiają, że na realizację zysku z zakupu złota fizycznego trzeba będzie czekać latami. Tymczasem kontrakty CFD umożliwiają wykorzystanie dźwigni zwiększającej potencjalny zysk (ale i wielokrotnie podnoszącej ryzyko).
Obie formy inwestycji mają jednak swoje zalety i wady, w zależności od celów inwestora i jego preferencji dotyczących bezpieczeństwa oraz płynności inwestycji. Nic nie stoi na przeszkodzie, by posiadać zarówno złoto fizyczne, jak i inwestować w złoto krótkoterminowo – elektronicznie. Fizycznie posiadane sztabki lub monety mogą być elementem poduszki finansowej, umożliwiającej szybką ewakuację. Niewielkiego rozmiaru złota moneta może być warta nawet 10.000 zł (w zależności od jej wagi) i bez problemu spieniężycie ją w każdym miejscu na świecie – również w czasie wojny czy pandemii.
Czy wartość złota nieustannie rośnie?
Jednym z mitów dotyczących złota jest ten mówiący o ciągłym wzroście jego wartości niezależnie od okoliczności. W rzeczywistości wartość złota, podobnie jak innych aktywów, podlega klasycznym wahaniom. Złoto jest co prawda uznawane za bezpieczną przystań w czasach kryzysów gospodarczych i często zyskuje na wartości w takich momentach, ale jego cena nie rośnie w sposób ciągły. W niektórych okresach może nawet znacząco spadać. Ceny złota zależą od wielu czynników, takich jak popyt na surowce, polityka monetarna, wartość dolara amerykańskiego, a także globalna sytuacja gospodarcza i polityczna.
Aby poprzeć te słowa, przytoczę wykres wartości złota wyrażonej w USD. Wykres obejmuje lata od roku 1992 do dziś. Już na pierwszy rzut oka widać, że wspomniany mit o wiecznym wzroście jest informacją zdecydowanie na wyrost 😉 Owszem, w długim terminie wartość złota rośnie (podobnie jak wartość niemal wszystkich indeksów giełdowych na świecie), jednak po drodze zdarzają się drobne korekty, a nawet całkiem długie i głębokie spadki wartości.
Po co inwestować w złoto?
Złoto w portfelu inwestycyjnym może pełnić kilka funkcji. Może między innymi stabilizować portfel i uśredniać jego wzrost lub łagodzić spadki wartości w trakcie kryzysu oraz w okresach wysokiej inflacji. W historii nierzadko zdarzało się, że wartość złota rosła lub pozostawała niezmienna w trakcie potężnych kryzysów gospodarczych. Złoto ma bowiem naturalną tendencję do wzrostu w momencie spadku siły nabywczej pieniądza oraz w okresach niepokojów gospodarczych (w czasie pandemii złoto osiągnęło swój szczyt w postaci 2020 USD za uncję w 2020 roku, ten wynik został trwale pobity dopiero w maju 2024 roku!).
Dzięki dostępnym w XTB kontraktom CFD złoto, będące aktywem kojarzącym się z inwestycjami długoterminowymi, może stanowić obiekt krótkich inwestycji czy nawet spekulacji. Kontrakty CFD pozwalają bowiem zarabiać zarówno na spadkach wartości złota, jak i na wzroście kursu tego kruszcu i to w bardzo krótkim czasie, pomimo niewielkich dziennych wahań. Jest to możliwe dzięki zajmowaniu tak zwanej pozycji krótkiej oraz długiej, a także wykorzystaniu dźwigni (lewara) co dokładnie omawialiśmy już w artykule o short sellingu, który został niedawno opublikowany na naszym blogu. Pozwólcie, że nie będziemy powielać tych samych informacji, tylko zaprosimy Was do lektury wspomnianego wpisu. Gdy już się z nim zapoznacie, będziemy mogli przejść do strony praktycznej.
Jak inwestować w złoto na platformie XTB?
Chcąc inwestować w złoto za pośrednictwem platformy XTB, możecie obrać dwie główne drogi. Wybór właściwej zależy w dużej mierze od horyzontu czasowego inwestycji, jaki przyjmiecie. Jeśli Waszym celem jest uśrednianie wartości portfela oraz długoterminowe pasywne inwestowanie w złoto, prawdopodobnie wybierzecie fundusze ETF pozwalające uzyskać ekspozycję na złoto. Jest to sposób najbardziej zbliżony do inwestowania w złoto fizyczne, a jednocześnie pozbawiony jego wad, jak wspomniane już trudności z przechowywaniem.
W XTB dostępne są różne fundusze ETF związane ze złotem, a najbardziej „surowym”, czyli inwestującym bezpośrednio w kruszec, jest popularny iShares Physical Gold ETC. Znajdziecie go w zakładce ETF na platformie XTB lub po prostu wpisując w wyszukiwarkę aktywów: EGLN.UK. XTB proponuje ten sam ETF notowany w EUR lub USD, w zależności od tego, którą walutę wykorzystujecie w swoich inwestycjach.
Inwestować możecie też szerzej, wybierając ETF-y skupiające się nie tylko na fizycznym złocie, ale także w spółki zajmujące się jego wydobyciem. Są to między innymi iShares Gold Producers (IAUP.UK) oraz VanEck Vectors Gold Miners (GDX.UK). Je również znajdziecie w po zalogowaniu do swojego konta XTB. Pamiętajcie, że ETF-y te zawierają także spółki dywidendowe, co może mieć duże znaczenie dla niektórych inwestorów skupiających się właśnie na dywidendach.
CFD, czyli inwestowanie w złoto z dźwignią
Druga droga to kontrakty CFD, które wiążą się już jednak z większym ryzykiem niż wspomniane ETF-y. W tym przypadku inwestujemy bowiem w stosunkowo krótkim terminie, wykorzystując większe środki, niż rzeczywiście posiadane. Tym samym mamy też możliwość zyskania wielokrotnie większych sum niż te wynikające ze wzrostu lub spadku wartości złota.
Złoto oraz inne metale szlachetne znajdziecie w zakładce CMD:
O tym, jaką wartość przyjmuje dźwignia w XTB w przypadku złota, jak dobrać odpowiednią stawkę oraz na czym polega kupowanie i sprzedawanie złota (CFD) w XTB, przeczytacie w dedykowanym artykule. Serdecznie zapraszam Was do szczegółowego omówienia takich terminów, jak loty, miniloty i mikroloty, short selling i wiele innych, które tam zawarliśmy 😉
Jak pobrać darmowy eBook od XTB i dlaczego warto to zrobić?
Darmowy eBook, którym wspominałem wcześniej, pobierzecie z dedykowanej strony XTB. Wystarczy, że zapiszecie się do newslettera XTB:
XTB to jeden z najpopularniejszych brokerów. Platforma jest popularna wśród początkujących i doświadczonych inwestorów z uwagi na brak prowizji od inwestowania w akcje i ETF w przypadku kwoty miesięcznego obrotu do 100.000 EUR lub równowartości w innej walucie.
Broker oferuje także oprocentowanie dla niezainwestowanych środków i całą masę solidnej wiedzy inwestycyjnej, newsy ze świata finansów, darmowe webinary i merytoryczne artykuły dla użytkowników o różnym poziomie zaawansowania.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. 76% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
Artykuł powstał we współpracy z marką XTB.
Dodaj odpowiedź