Ponad 2700 funduszy ETF w jednej aplikacji – to oferta, która stawia Trade Republic w czołówce brokerów dostępnych dla Polaków. Niezależnie od tego, czy szukacie prostego „kup i trzymaj” na cały światowy rynek akcji, czy wolicie budować portfel z osobnych klocków – ekspozycji na USA, Europę, rynki wschodzące czy złoto – znajdziecie tu odpowiedni instrument.
Warunki inwestowania w ETF-y w Trade Republic
Zanim zaczniecie kupować, warto poznać zasady gry. Trade Republic ma jeden z najprostszych cenników na rynku – bez ukrytych haczyków.
⚡ Prowizja od pojedynczej transakcji wynosi 4 zł – niezależnie od tego, czy kupujecie ETF za 100 zł, czy za 10.000 zł. To oznacza, że przy niskich kwotach opłata potrafi zjeść sporą część inwestycji – przy zakupie za 100 zł tracicie na starcie 4%, a przy sprzedaży kolejne 4%. Dlatego przy jednorazowych zakupach lepiej inwestować większe kwoty rzadziej niż małe kwoty często.
Jeśli zależy Wam na regularnym budowaniu portfela z niższymi kwotami, skorzystajcie z planów inwestycyjnych – ich zaletą jest brak prowizji od zakupu. Możecie ustawić automatyczne, cykliczne zakupy wybranych ETF-ów i inwestować bez dodatkowych kosztów transakcyjnych, co przy małych, regularnych wpłatach jest dużo bardziej opłacalne niż pojedyncze zlecenia.
Wszystkie transakcje w polskiej wersji aplikacji rozliczane są w złotówkach (PLN) – zakładając konto, otrzymujecie polski numer IBAN, a środki wpłacacie i wypłacacie bezpośrednio w PLN, bez konieczności ręcznej wymiany walut. W praktyce oznacza to, że kupując np. ETF notowany w euro, Trade Republic dokonuje przewalutowania za Was (nie pobierając opłaty).
Jakie fundusze ETF są w Trade Republic?
Oferta jest ogromna – ponad 2700 ETF-ów UCITS, czyli funduszy spełniających unijne standardy bezpieczeństwa i przejrzystości. Wśród nich znajdziecie kilka głównych kategorii, które pokrywają większość potrzeb inwestycyjnych.
✅ ETF-y na globalne akcje. Klasykiem jest fundusz śledzący indeks MSCI World, który daje ekspozycję na spółki z 23 rozwiniętych krajów – głównie USA (ok. 70% portfela), ale też Europę i Azję. Warto pamiętać, że mimo nazwy „World” fundusz pomija rynki wschodzące, takie jak Chiny, Indie czy Brazylia.
✅ ETF-y na S&P 500. Osobną, bardzo popularną kategorią są fundusze odwzorowujące wyniki 500 największych amerykańskich spółek – idealne dla tych, którzy chcą postawić wyłącznie na rynek USA.
✅ ETF-y na rynki wschodzące. Uzupełnieniem portfela globalnego mogą być fundusze skupione na gospodarkach wschodzących, dające dostęp do spółek z Chin, Indii czy Brazylii, których brakuje w klasycznych indeksach „World”.
✅ ETC na surowce i metale szlachetne. Trade Republic oferuje też fundusze śledzące ceny złota, srebra, platyny czy palladu – ciekawa opcja dla osób szukających zabezpieczenia portfela przed inflacją.
✅ ETF-y sektorowe i regionalne. Do tego dochodzą fundusze skupione na konkretnych branżach (np. technologia, zdrowie) oraz regionach (Europa, Japonia, poszczególne rynki lokalne).
✅ ETF na Polskę. MSCI Poland – fundusz oferujący ekspozycję na polski rynek akcji.
Jedno ograniczenie warto znać już na starcie: zgodnie z unijnymi przepisami (obowiązek publikacji dokumentu KID) na Trade Republic nie kupicie ETF-ów notowanych bezpośrednio w USA – to nie kwestia samego brokera, a regulacji obowiązujących w całej UE.
Fundusze ETF na indeksy giełdowe
Jeśli wolicie postawić na konkretny indeks giełdowy zamiast szerokiego koszyka „świat”, Trade Republic daje Wam pełną paletę wyboru. Oto najważniejsze pozycje.
☑️ S&P 500 – najpopularniejszy indeks świata, 500 największych spółek USA (Apple, Nvidia, Microsoft, Amazon). Na Trade Republic znajdziecie kilka funduszy śledzących ten indeks, m.in. Amundi Core S&P 500 UCITS ETF (LU1681049018) oraz Vanguard S&P 500 UCITS ETF – oba z niskim TER na poziomie ok. 0,07% rocznie, co przy 100 zł inwestycji oznacza koszt zaledwie kilku groszy rocznie.
☑️ Nasdaq 100 – 100 największych spółek technologicznych z sektora finansowego notowanych na Nasdaq, czyli w praktyce ekspozycja na amerykańską technologię: Microsoft, Apple, Amazon, Alphabet, Nvidia. To fundusz dla tych, którzy wierzą w dalszy wzrost sektora Big Tech i są gotowi znieść wyższą zmienność niż w przypadku S&P 500.
☑️ DAX – indeks 40 największych niemieckich spółek. Na Trade Republic dostępny m.in. jako iShares Core DAX UCITS ETF (WKN: 593393) oraz Amundi Core DAX UCITS ETF (LU0378438732) – dobra opcja dla inwestorów chcących postawić na europejską gospodarkę przemysłową.
☑️ EURO STOXX 50 – 50 największych spółek strefy euro (LVMH, SAP, Siemens, L'Oréal). Dostępny m.in. jako Amundi Core EURO STOXX 50 UCITS ETF (LU0908501488) – to standardowy wybór dla ekspozycji na „blue chipy” strefy euro.
☑️ FTSE 100 – 100 największych spółek notowanych na londyńskiej giełdzie, dla tych, którzy chcą dodać do portfela brytyjski rynek.
☑️ STOXX Europe 600 – szerszy koszyk niż EURO STOXX 50, obejmujący 600 spółek małej, średniej i dużej kapitalizacji z całej Europy (nie tylko strefy euro) – dobra opcja jako przeciwwaga dla dominacji USA w portfelu.
Fundusze ETF na złoto i srebro
Metale szlachetne to jeden z popularniejszych sposobów na zabezpieczenie portfela przed inflacją i niepewnością rynkową – i Trade Republic daje Wam do tego solidne narzędzia.
Formalnie nie są to klasyczne ETF-y, tylko ETC-y (Exchange Traded Commodities), czyli instrumenty działające na tej samej zasadzie, ale oparte o fizyczne surowce zamiast koszyka akcji. Kluczowa różnica dla Was jako inwestorów jest prosta – Wasze pieniądze odzwierciedlają realną wartość metalu przechowywanego w skarbcu, a nie kontrakt terminowy czy syntetyczną replikację.
✔️ Złoto. Najpopularniejszy wybór wśród inwestorów szukających „bezpiecznej przystani”. Na Trade Republic znajdziecie m.in. iShares Physical Gold ETC (IE00B4ND3602), który fizycznie zabezpieczony jest sztabkami złota przechowywanymi w skarbcu. To rozwiązanie tańsze i wygodniejsze niż kupno fizycznych sztabek czy monet – bez kosztów przechowywania i ubezpieczenia.
✔️ Srebro. Tańsza alternatywa dla złota, chętnie wybierana przez inwestorów liczących na wyższą zmienność i potencjalnie wyższe stopy zwrotu – srebro historycznie potrafi rosnąć (i spadać) mocniej niż złoto w krótkim terminie.
✔️ Platyna i pallad. Metale szlachetne z zupełnie inną charakterystyką popytu niż złoto czy srebro – ich ceny napędza głównie przemysł motoryzacyjny (katalizatory samochodowe), a nie popyt inwestycyjny. To ciekawa, choć bardziej niszowa opcja dywersyfikacji – warto pamiętać, że ich rynek jest znacznie mniejszy i bardziej podatny na wahania związane z sytuacją geopolityczną w krajach wydobywczych (RPA, Rosja).
✔️ Pozostałe surowce. Poza metalami szlachetnymi na Trade Republic dostępne są też ETC-y dające ekspozycję na inne surowce – m.in. ropę naftową. Warto jednak wiedzieć, że tego typu instrumenty często opierają się na kontraktach terminowych (futures), co wiąże się z dodatkowym ryzykiem tzw. rolowania kontraktów – ich zachowanie może odbiegać od bieżącej ceny spot surowca. Przed zakupem zawsze sprawdźcie kartę produktu (KID) danego instrumentu, żeby wiedzieć, czy macie do czynienia z ekspozycją fizyczną czy syntetyczną.
Wszystkie wymienione ETC-y kupicie tak samo jak zwykłe ETF-y – jednorazowo za 4 zł prowizji lub w ramach darmowego planu oszczędnościowego.
Podsumowanie
Trade Republic to dziś jedna z najciekawszych opcji dla polskich inwestorów szukających prostego dostępu do funduszy ETF. Zanim zamkniecie ten artykuł, zapamiętajcie kilka najważniejszych punktów:
- Ponad 2700 ETF-ów i ETC-ów w jednej aplikacji – od globalnych indeksów, przez rynki wschodzące, po metale szlachetne i surowce.
- Prowizja 4 zł od transakcji – niezależnie od kwoty, dlatego przy niskich wpłatach lepiej korzystać z darmowego planu oszczędnościowego niż z pojedynczych zleceń.
- Rozliczenia w PLN – polski numer IBAN i wpłaty/wypłaty bezpośrednio w złotówkach, bez ręcznej wymiany walut.
- Szeroki wybór indeksów giełdowych – S&P 500, Nasdaq-100, DAX, EURO STOXX 50, FTSE 100 czy STOXX Europe 600 to tylko część dostępnych opcji.
- Metale szlachetne jako zabezpieczenie portfela – fizycznie zabezpieczone ETC-y na złoto, srebro, platynę i pallad, bez konieczności przechowywania kruszcu na własną rękę.
Inwestowanie jest ryzykowne. Jesteś narażony na utratę kapitału.