Freedom24 czy XTB: sprawdź porównanie brokerów

Freedom24 i XTB to platformy inwestycyjne, dzięki którym wejdziecie na globalne rynki finansowe związane z akcjami, funduszami czy obligacjami. Wiemy, że jeśli jest tu ktoś początkujący, to zwykle zadaje sobie pytanie: gdzie otworzyć konto, żeby móc inwestować na giełdzie? Dlatego zrobiliśmy porównanie dwóch znanych brokerów Freedom24 vs XTB. Wszystko po to, żebyście wiedzieli, dlaczego warto otworzyć konto u jednego z nich. A kto wie…może z czasem zarejestrujecie się u obu, bo to częsta praktyka wśród inwestorów, którzy posiadają rachunki w kilku miejscach równocześnie!

Freedom24 vs XTB: najważniejsze informacje

Po pierwsze, Freedom24 i XTB to licencjonowani brokerzy. Ten pierwszy oferuje usługi w Polsce na koncesji CySEC, a więc Cypryjskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd. Z kolei XTB jest regulowane przez polską instytucję: Komisję Nadzoru Finansowego. Co ważne, dom maklerski XTB posiada siedzibę w Polsce, a Freedom24 ma tylko reprezentacje w naszym kraju (można to porównać do oddziału).

Warto zwrócić uwagę, że dział obsługi klienta we Freedom24 i XTB komunikuje się po polsku. Co jeszcze łączy obu tych brokerów? To że oferta (strona internetowa i aplikacja mobilna) jest dostępna w naszym języku.

Freedom24 w pigułce

• To broker, który jest częścią globalnego holdingu Freedom Holding Corp notowanego na amerykańskiej giełdzie z kapitalizacją 11 miliardów USD.
• Środki klientów na platformie objęte są funduszem kompensacyjnym do 20.000 euro.

• To miejsce, w którym zainwestujecie w akcje, fundusze, obligacje i instrumenty pochodne.

• Platforma inwestycyjna dostępna jest dla klientów z Polski, choć nie jest możliwy handel w PLN.

XTB w pigułce

• XTB posiada ponad półtorej miliona klientów.

• To spółka giełdowa notowana na Giełdzie Papierów Wartościowych z kapitalizacją 9 miliardów złotych.

• Środki objęte są funduszem gwarancyjnym do 20.000 EUR.

• Platforma oferuje dostęp do trzeciego filara emerytalnego w Polsce, czyli IKE i IKZE.

• Broker pozwala inwestować na rynku akcji, ETP i CFD.

• Wolne środki na koncie objęte są oprocentowaniem.

Główne różnice

Czym góruje Freedom24 nad XTB? Przede wszystkim możliwością inwestowania w obligacje: rządowe i korporacyjne. Dom maklerski XTB wciąż nie posiada tego rodzaju aktywów w swojej ofercie. Poza tym Freedom24 to szerokie możliwości tradingu w oparciu o kontrakty futures i opcje.

XTB z kolei daje Wam dostęp do polskiej GPW i setek spółek notowanych na tym rynku. Co ważniejsze – to broker obsługujący rachunki IKE i IKZE, dzięki którym możecie inwestować bez podatku Belki. Dodatkowo broker ułatwia rozliczenia dzięki PIT-8C.

Wniosek:

• Konto we Freedom24 polecamy osobom, które chcą inwestować na rynku obligacji i futures.
• Rachunek w XTB rekomendujemy inwestorom długoterminowym, którzy chcą korzystać z zalet IKE i IKZE oraz inwestować na rynku akcji i ETF.

Freedom24 vs XTB: którego brokera polecam?

Po pierwsze, jako JakDorobic.pl inwestujemy zarówno za pośrednictwem Freedom24, jak i XTB. Dlaczego? Dlatego, że to brokerzy, którzy wzajemnie się uzupełniają. Przykład? Jeśli chcemy ulokować kapitał w obligacjach, to robimy to we Freedom24, a inwestując na GPW – korzystamy z platformy XTB.

Trzeba zdawać sobie sprawę z różnic, jakie występują w przypadku tych brokerów. Dla przykładu: jeśli macie kapitał w PLN, to lepiej inwestować go w XTB. Wszystko dlatego, że konto we Freedom24 nie obsługuje naszej waluty. Z kolei to broker, który dysponuje szerszym portfolio akcji – zwłaszcza z mniej popularnych rynków takich jak Azja.

Jeśli interesują Was kryptowaluty, to Freedom24 oferuje ETF-y na Bitcoina i Ethera. To fundusze spot, a więc za ich pośrednictwem uzyskacie bezpośrednią ekspozycję na BTC i ETH. Dla porównania w XTB dostępne są ETN oparte o Bitcoina. Dodatkowo na XTB można także inwestować w krypto za pomocą CFD.

Dokładne porównanie brokerów: oferta, prowizje, płatności

Znacie już główne atuty Freedom24 i XTB, a także wiecie, dlaczego korzystamy z obu tych brokerów. Poniżej znajdziecie dokładne porównanie oferty, prowizji i metod płatności. Sprawdźcie, jak to wygląda w szczegółach:

Freedom24 vs XTB: oferta brokerska – ilość dostępnych instrumentów

Freedom24 oferuje aktywa z 15 globalnych giełd. Przy jego użyciu możecie inwestować z aktywa w Europie, Ameryce czy Azji. Kupicie akcje popularnych spółek, ale też tych mniej znanych z różnych zakątków świata. To na pewno zachęta dla tych inwestorów, którzy specjalizują się w szukaniu niedowartościowanych firm na giełdach. We Freedom24 takie osoby będą miały spore pole do popisu.

Co robi wrażenie we Freedom24 to szeroka oferta obligacji. Znajdziecie u tego brokera dłużne papiery wartościowe chociażby z Polski, ale też z dziesiątek innych państw w tych USA, Niemiec i Wielkiej Brytanii. Poza tym – na tej platformie zainwestujecie w obligacje rządowe, jak i korporacyjne. Szerzej o tej formie inwestowania we Freedom24 piszemy w tym miejscu.

XTB w porównaniu z Freedom24 nie posiada obligacji (jeszcze), ale ma za to szereg innych atutów. Szeroki wybór spółek to jedno, a drugie to instrumenty emerytalne takie jak IKE i IKZE. To możliwość inwestowania z wieloma benefitami, a przede wszystkim ograniczając podatek od zysków kapitałowych.

Na platformie XTB generalnie znajdziecie ponad 10000 instrumentów finansowych. Akcji jest sporo, a także ETF-ów. Nie mamy wątpliwości, że każdy inwestor długoterminowo znajdzie tam coś dla siebie. A przy tym warto wspomnieć o dodatkowych funkcjonalnościach XTB takich jak plany inwestycyjne, odsetki od wolnych środków i karta wielowalutowa.

Freedom24 vs XTB: prowizje i opłaty

Sporym atutem XTB (zwłaszcza dla mniejszych inwestorów) jest możliwość inwestowania w akcje i ETF-y bez prowizji. Miesięczny obrót nie może przekroczyć kwoty 100.000 euro. Jeśli tak się nie stanie – wówczas inwestujecie bez opłat handlowych. Powyżej tej kwoty obowiązują klasyczne warunki, czyli 0,2% od transakcji (kupna i sprzedaży) minimum 10 EUR.

Warto też zaznaczyć, że w XTB są darmowe wpłaty i wypłaty. Jak to wygląda w kontekście Freedom24? U tego brokera wpłacicie środki bez prowizji, ale od transakcji wychodzącej platforma pobiera opłatę kolejno: 7 EUR lub 7,56 USD.

Freedom24 vs XTB: płatności

Chcąc zasilić konto we Freedom24 możecie wybrać jedną z dwóch opcji: przelew bankowy lub kartę płatniczą. Co istotne, to broker, który obsługuje dwie waluty: EUR i USD. A poza tym – darmowy jest przelew bankowy. Od wpłaty VISA/Mastercard pobierana jest prowizja rzędu 2%. Warto o tym pamiętać inwestując poprzez Freedom24.

XTB znacznie lepiej dostosował system płatności pod polskie realia. Dlaczego tak sądzimy? Dlatego, że u tego brokera zasilicie rachunek maklerski…popularnym BLIK-iem. Poza tym zrobicie standardowy przelew lub transfer środków z portfela PayPal. To polski dom maklerski dlatego nie może dziwić, że XTB obsługuje konto w PLN i dwóch walutach obcych: EUR, USD.

Podsumowanie

• Freedom24 i XTB to brokerzy, których rekomendujemy na JakDorobic.pl.

• Największe atuty Freedom24 to: dostęp do obligacji, rozbudowany rynek akcji i ETF-y na kryptowaluty.

• Główne zalety XTB to akcje z GPW, dostęp do ETF, handel bez prowizji (do 100.000 EUR) i konto IKE/IKZE.

Freedom 24  – ostrzeżenie:

Twój kapitał jest zagrożony. Przeszłe prognozy i wyniki nie są wiarygodnymi wskaźnikami przyszłych wyników. Przed dokonaniem jakiejkolwiek inwestycji konieczne jest przeprowadzenie własnej analizy. W razie potrzeby należy uważnie zasięgnąć niezależnej porady inwestycyjnej u certyfikowanego specjalisty.

Należy pamiętać, że inwestycje zawsze wiążą się z ryzykiem utraty kapitału. Prognoza lub wyniki osiągnięte w przeszłości nie stanowią gwarancji przyszłych wyników. Niezbędne jest przeprowadzenie własnej analizy przed dokonaniem jakiejkolwiek inwestycji.

XTB – ostrzeżenie:

*Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. 75% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.

*Do miesięcznego obrotu 100 000 EUR. Transakcje powyżej tego limitu zostaną obciążone prowizją w wysokości 0,2% (min. 10 EUR). Może mieć zastosowanie 0,5% koszt przewalutowania. Oferowane instrumenty finansowe są ryzykowne. Inwestuj odpowiedzialnie.