Freedom24: analiza popularnego brokera – koszty, prowizje, opłaty i dostępne aktywa. Nawet 20 darmowych akcji o wartości do 800 USD każda!

Trwa do:
28 lutego 2025

Promocja platformy Freedom24 została przedłużona do końca lutego 2025 roku! Biorąc udział w akcji, można nieźle się obłowić! Osoby, które założyły swoje konto w okresie od 1 października 2024 roku mogą zdobyć nawet 20 darmowych akcji o wartości do 800 USD każda. Wystarczy samo zasilenie konta, nie musicie nawet w nic inwestować! Freedom24 to broker oferujący wygodną i przemyślaną platformę inwestycyjną z dostępem do wielu rodzajów aktywów. W aplikacji znajdziecie ponad 40.000 akcji notowanych na największych rynkach światowych. Pomimo obecności na amerykańskiej giełdzie NASDAQ i olbrzymiej kapitalizacji spółki (3,8 miliarda dolarów), Freedom24 nie jest w Polsce tak popularny jak XTB czy chociażby Saxo Bank. Tym bardziej powinniście więc przyjrzeć się ofercie amerykańskiego giganta oferującego swoje usługi także w Polsce (i to w języku polskim!). W tej analizie przeczytacie, jakie rodzaje aktywów dostępne są we Freedom24, ile kosztuje inwestowanie za pośrednictwem tej platformy oraz jak założyć i zweryfikować konto. Prześledzimy także wszelkie opłaty związane z prowadzeniem konta, również te dobrze zakamuflowane (jeśli takie będą). Ponadto wolne środki zdeponowane w ramach Freedom24 mogą być dodatkowo oprocentowane. Swap papierów wartościowych na D-Koncie oferuje ponad 4% w skali roku, a swap długoterminowego plasowania papierów wartościowych nawet ponad 7% w skali roku.

Freedom24 – co to właściwie jest?

Freedom24 jest platformą inwestycyjną – brokerem umożliwiającym kupowanie i sprzedawanie aktywów (głównie akcji i ETF) na największych rynkach całego świata. Jeśli nigdy wcześniej nie słyszeliście tej nazwy i teraz podchodzicie do niej z rezerwą, węsząc w tym tekście spisek, już na początku po prostu Was uspokoję. Freedom24 nie jest żadną wydmuszką, firmą krzak czy raczkującym startupem, który obiecuje złote góry, a później usuwa się z rynku wraz z środkami inwestorów. Freedom24 jest spółką zależną Freedom Holding Corp – amerykańskiej spółki notowanej na NASDAQ – jednej z największych giełd amerykańskich. 

freedom24
Freedom24 jest notowany na Nasdaq!

Kapitalizacja spółki to 3,8 miliarda dolarów. Oprócz tamtejszych, amerykańskich regulatorów nad poczynaniami Freedom24 na terenie Europy czuwają także miejscowe organy, w tym Cypryjska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC). Platforma działa w oparciu o europejską (cypryjską) licencję. Spółka działa w zgodzie z założeniami unijnej dyrektywy MiFID II, zwiększającej bezpieczeństwo inwestycyjne użytkowników oraz poprawiającej przejrzystość oferty. Korzystanie z aplikacji (mobilnej lub przeglądarkowej) jest proste i intuicyjne – między innymi dzięki dostępności języka polskiego w aplikacji oraz polskojęzycznemu supportowi.

freedom24 bezpieczeństwo
Bezpieczeństwo użytkowników – Freedom24

W co zainwestujemy we Freedom24?

Platforma Freedom24 początkowo oferowała głównie tak zwane IPO spółek, czyli pierwsze oferty publiczne. W ten sposób Freedom24 oferował jedynie akcje spółek, które dopiero co wchodzą na giełdę. Po pewnym czasie zmieniono jednak strategię w taki sposób, by firma mogła oferować jak największą liczbę aktywów. Dzięki temu na platformie znajdziecie ponad 40.000 akcji – zarówno największych gigantów technologicznych i przemysłowych znajdujących się w indeksie S&P 500 (czyli 500 największych spółek z USA), jak i młode startupy czy europejskie i azjatyckie spółki o ugruntowanej pozycji na rynku.

Jak przystało na zagranicznego brokera, pomimo bardzo szerokiej oferty aktywów w katalogu nie znajdziemy polskich akcji spółek notowanych na GPW.

Oprócz tego, dla fanów dochodu pasywnego i pasywnych portfeli inwestycyjnych, Freedom24 ma także bogatą ofertę ponad 1500 ETF-ów z portfolio takich graczy jak iShares, Vanguard czy też BlackRock.

Na platformie Freedom24 znajdziecie także mnóstwo wiedzy i profesjonalne analizy rynkowe doświadczonych analityków, co zdecydowanie może pomóc Wam w podjęciu korzystnych decyzji inwestycyjnych. 

Na platformie znajdziecie także instrumenty pochodne, jednak nimi nie będziemy się dzisiaj zajmować. 

D-Account Securities Swap dla EUR i USD

D-Account Securities Swap to depozyt z dynamicznym oprocentowaniem i codziennym naliczaniem odsetek. “Dynamiczne oprocentowanie” dotyczy zresztą obu omawianych dziś produktów i oznacza, w skrócie, że oprocentowanie zmienia się bardzo szybko, w zależności od aktualnych warunków rynkowych. Jakich konkretnie? Na to pytanie najlepiej odpowiada Freedom24:

*Stopa procentowa swapu papierów wartościowych na D-Koncie jest powiązana ze zmienną stopą procentową SOFR (wskaźnik referencyjny stopy procentowej dla dolara amerykańskiego) i EURIBOR (stopa procentowa kredytów na rynku europejskim) odpowiednio dla depozytów w USD i EUR.

D-Account Securities Swap



W momencie powstawania tego artykułu aktualne oprocentowanie D-Account Securities Swap to: 2,92% w skali roku dla EUR oraz 4,29% dla USD. Gdy czytacie ten artykuł, aktualna oferta może być już inna – nieco lepsza lub gorsza, ale z pewnością wciąż bardzo dobra. Wahania nie są bowiem duże i wynikają wprost ze wskaźników rynkowych. 

Co ważne, oferowany przez brokera produkt nie narzuca limitu kwotowego (możecie wpłacić na nie dowolną sumę od 130 USD lub 90 EUR). Nie ma też limitu czasowego, więc nic nie stoi na przeszkodzie, by środki zdeponować na dłużej.

Środki będziecie mogli w dowolnym momencie wycofać i wypłacić. Nie spowoduje to utraty wypracowanego przez ten czas zysku ani też naliczania dodatkowych opłat. Nie istnieją ograniczenia darmowych wypłat.
Środki będziecie mogli w dowolnym momencie wycofać i wypłacić. Nie spowoduje to utraty wypracowanego przez ten czas zysku ani też naliczania dodatkowych opłat. Nie istnieją ograniczenia darmowych wypłat.

Swap papierów wartościowych w ramach długoterminowego plasowania środków 

Swap papierów wartościowych w ramach długoterminowego plasowania środków to pomysł na całkiem pokaźny dochód pasywny. Podobnie jak poprzednio opisywany produkt, ten również dostępny jest dla każdego użytkownika Freedom24. Oferowane oprocentowanie jest dynamiczne, co w tym przypadku oznacza, iż stawka zostaje ustalona w momencie złożenia depozytu i nie zmienia się przez cały jego okres.

Dostępne okresy to 3, 6 i 12 miesięcy. W razie konieczności środki możecie oczywiście wycofać wcześniej bez jakichkolwiek kar. Zwrócony zostanie Wam jednak sam depozyt, a wypracowane odsetki przepadną. 

Skoro mowa o odsetkach, przyjrzyjmy się oprocentowaniu, które proponuje nam Freedom24. Stawka jest uzależniona od waluty, kwoty oraz okresu, na jaki zdecydujemy się zainwestować środki. Poniższą tabelkę traktujcie poglądowo – jak już mówiłem, oprocentowanie zmienia się dynamicznie.

Swap papierów wartościowych w ramach długoterminowego plasowania środków Freedom24 – oprocentowanie

Co ważne, Freedom24 nie narzuca górnego limitu wpłacanej kwoty. Minimalnie należy zdeponować 1000 EUR lub USD.

Produkty strukturyzowane w ofercie Freedom24

W ofercie Freedom24 znajdziecie również produkty strukturyzowane, w skład których wchodzi zazwyczaj kilka różnych instrumentów finansowych – część z nich odpowiada za zysk z inwestycji, a rolą pozostałych jest stabilizowanie portfela poprzez inwestowanie w bardziej przewidywalne aktywa, takie jak obligacje.

Każdy z tego rodzaju produktów stanowi więc gotowy „portfel inwestycyjny” o określonym przez Was poziomie ryzyka. W tego rodzaju produkty inwestuje się na z góry określony czas – tak jak w przypadku lokat bankowych. Są polecane przede wszystkim osobom, które nie mają dużego doświadczenia w inwestowaniu i szukają bezobsługowych form lokowania środków.

Pamiętajcie, że tego rodzaju produkty to jednak nie lokata – inwestując w ten sposób, należy być świadomym ryzyka utraty kapitału.

Produkty strukturyzowane we Freedom24

Więcej na temat produktów strukturyzowanych przeczytacie w dedykowanej zakładce.

Opłaty, prowizje – Freedom24

Z Freedom24 możecie korzystać w ramach trzech planów taryfowych. Każdy z nich jest darmowy w prowadzeniu. Wybierając konkretny plan, będziecie ponosić zróżnicowane koszty inwestycji. Najważniejsze opłaty widzicie na poniższej grafice.

Ile kosztuje konto we Freedom24?

Konto inwestycyjne możecie doładować przelewem (bez dodatkowych opłat) lub kartą debetową (z prowizją 2%). Koniecznie zwróćcie jednak uwagę na opłatę, którą należy ponieść, wypłacając środki z Freedom24 na swoje konto bankowe. Opłata jest stała i wynosi 7 EUR – niezależnie od tego, jak dużą kwotę planujecie wypłacić. Jest to pewną niedogodnością, jednak biorąc pod uwagę, że broker skupia się na oferowaniu ETF-ów oraz akcji, a więc aktywów, które akumulujemy w swoich portfelach inwestycyjnych przez lata, nie widzę w tej opłacie bardzo dużego problemu.

Szczegółowe informacje o opłatach znajdują się w dedykowanym dokumencie oraz na tej podstronie Freedom24.

Jak założyć konto i odebrać darmowe akcje?

Do założenia konta we Freedom24 wystarczy Wam smartfon, dokument tożsamości (paszport lub dowód osobisty) oraz dokument poświadczający Wasz adres zamieszkania. Według informacji podanych przez platformę funkcję tego ostatniego może pełnić na przykład wyciąg bankowy czy rachunek za media (nie liczy się jednak rachunek za telefon). Jak się dowiedziałem, w przypadku trudności z wyżej wymienionymi dokumentami, poświadczeniem adresu może być także dokument potwierdzający adres zameldowania, który w kilka minut pobierzecie z gov.pl – pod tym adresem.

darmowa akcja freedom24 rejestracja
Freedom24 – bonusy o wartości nawet 800 USD!

Gdy przygotujecie już powyższe, po prostu przejdźcie na dedykowaną stronę promocji i rozpocznijcie proces rejestracji. Pierwsze kroki możecie wykonać na komputerze, jednak po chwili otrzymacie SMS z linkiem do kontynuacji na smartfonie.

Wystarczy odpowiedzieć na kilka podstawowych pytań dotyczących Waszych danych oraz rezydencji podatkowej, a następnie przejść do wspomnianej weryfikacji tożsamości.

W tym celu aplikacja poprosi Was o wykonanie zdjęcia obu stron dokumentu tożsamości, zrobienie sobie selfie oraz przesłanie dokumentu potwierdzającego adres zamieszkania. 

Weryfikacja potrwa do dwóch minut. Po tym czasie Wasze konto będzie już aktywne.

Darmowe akcje o wartości nawet 800 USD każda – zasady promocji

Zasady promocji są bardzo proste. Udział w akcji mogą wziąć nowi klienci, czyli osoby, które założyły swoje konto we Freedom24 w okresie od 1 października 2024 roku. Cała zabawa polega na zasileniu swojego konta inwestycyjnego we Freedom24 w terminie do 28 lutego 2025 roku. Co ważne, nie musicie inwestować środków, wystarczy samo zasilenie konta.

Pamiętajcie, że zasilenie przelewem tradycyjnym może zająć do kilku dni roboczych. Warto więc zaplanować przelew już wcześniej. Konto doładujecie przelewem SEPA w walucie EUR. W tym celu warto użyć konta walutowego w polskim banku. Innym rozwiązaniem będzie użycie Revoluta (jeśli go jeszcze nie posiadacie, możecie zdobyć premię za jego założenie). Inne opcje to konto walutowe ZEN albo skorzystanie z kantoru internetowego.

W zależności od tego, jak dużej wpłaty dokonacie, otrzymacie odpowiadającą kwocie liczbę darmowych akcji – według poniższego przelicznika. Wartość każdej z przyznanych akcji waha się w granicach od 3 USD do nawet 800 USD (około 3300 zł!).

Po dokonaniu wpłaty należy wpisać dedykowany kod lub kody, które również umieściliśmy w tabeli:

Wartość wpłatyLiczba darmowych akcjiKod
5000-19.999 EUR3Wpisz jeden kod: WELCOME5
20.000-49.999 EUR10Wpisz dwa kody (jeden po drugim):  WELCOME20 i WELCOME5
50.000 EUR lub więcej20Wpisz trzy kody (jeden po drugim): WELCOME50, WELCOME20 i WELCOME5

Wpłata może też zostać wykonana w innej walucie (na przykład w USD) – przyjmijcie wówczas równowartość wymaganej kwoty w EUR.

Miejsce do wpisania kodu od razu rzuca się w oczy. Spójrzcie sami:

freedom24 kod promocyjny darmowa akcja
Freedom24 – gdzie wpisać kod promocyjny?

Szczegółów szukajcie w regulaminie promocji.


Przed dokonaniem inwestycji należy zapoznać się z KID. Ten produkt jest inwestycją w swapy OTC i może nie być odpowiedni dla każdego inwestora. Nie jest to usługa bankowa ani produkt związany z depozytem bankowym czy kontem bankowym. Dostępność produktu uzależniona jest od pozytywnego wyniku testu adekwatności.

Inwestowanie w papiery wartościowe i inne instrumenty finansowe zawsze wiąże się z ryzykiem utraty kapitału. Prognozy i wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wiarygodnym wskaźnikiem przyszłych wyników. . Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy przeprowadzić własną analizę lub skonsultować się z niezależnym doradcą inwestycyjnym posiadającym odpowiednie kwalifikacje.


JAKDOROBIC.PL
W ŚWIETLE SOCIAL MEDIÓW


10

lat
na rynku

25

tysięcy
polubień

7

tysięcy członków
grupy

2.5

tysięcy
artykułów